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A conformidade com as normas AML (Anti-Money Laundering) e CTF (Counter-Terrorism Financing) deixou de ser uma preocupação apenas dos bancos. Hoje, empresas do sector imobiliário, concessionárias de veículos e casinos são também entidades obrigadas a reportar transacções suspeitas ao GIFIM (Gabinete de Informação Financeira de Moçambique).
Ignorar estas obrigações pode levar à interdição de operar no sistema bancário internacional e a sanções penais graves.
Obrigações das Entidades Sujeitas:
- KYC (Know Your Customer): Identificação rigorosa de clientes e parceiros de negócio.
- UBO (Ultimate Beneficial Owner): Identificar quem realmente detém o controlo da empresa parceira.
- Monitoria de Transações: Detecção de padrões atípicos de fluxo financeiro.
- Formação de Quadros: Treinar a equipa interna para reconhecer sinais de alerta (Red Flags).
Na SD&MP, auxiliamos empresas moçambicanas a implementar sistemas internos de compliance que satisfaçam as exigências do GAFI (FATF) e das autoridades nacionais. Protegemos a reputação e a operabilidade da sua instituição financeira ou comercial.
Mantenha a sua empresa fora da "Lista Cinzenta". Fale com os nossos especialistas em Prevenção e Compliance.
